Международная Финансовая Комиссия, регуляция брокеров

Рейтинг самых лучших брокеров бинарных опционов за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Бинариум — самый честный и надежный брокер бинарных опционов за 2020 год!
    Бесплатное обучение трейдингу + демо-счет на любую валюту!
    Получите свой финансовый бонус за регистрацию:

Financial Conduct Authority FCA – регулятор финансовых рынков и брокеров

  • Статья опубликована 20 февраля 2020 г. в Финансовые регуляторы
  • Просмотров: 1834

Управление по финансовому надзору и урегулированию, сокращённо FCA, начало свою работу, как финансовый регулятор, в Великобритании в апреле 2020 года. До этого полномочия у данной структуры были абсолютно разнообразные, а название звучало, как Financial Services Authority.

На сегодняшний день компания не является государственной и главная ее цель — контроль брокеров и инвестиционных компаний. Стоит заметить, что это достаточно авторитетный орган, любое решение которого должно быть немедленно приведено в силу. Властью над FCA обладает лишь Министерство Финансов и Парламент Великобритании.

Основные цели регулятора

Стоит подробнее рассмотреть цели данного регулятора, чтобы понять, почему его лицензия вызывает такой интерес.

  1. Компания контролирует отношения между брокером и клиентом. Это способствует обеспечению положительной и справедливой финансовой среды.
  2. Любыми способами достигает улучшения рынка Великобритании. Что помогает поддерживать заинтересованность и доверие клиентов.
  3. Способствует минимизации рисков. Для этого компания следит за любой деятельностью компаний, которые находятся в подчинении у этого регулятора.
  4. Мониторинг платежеспособности компаний. Если регулятором будет замечено несоответствие нормы выплат, он имеет право заблокировать счета. При этом, сам регулятор выплачивает пострадавшим клиентам до 25000 фунтов компенсации.
  5. Проведение аудитов и проверок ежегодно.

Принципы урегулирования

Цели подкреплены принципами урегулирования.

  1. Важность экономного использования ресурсов.
  2. Фирмы должны предоставить информацию о менеджмента. Точно указать, кто за что отвечает, чтобы проводить проверки и контролировать деятельность компании было легко.
  3. Приветствие инновационных решений. Регулятор не препятствует участникам рынка в запуске новых финансовых продуктов.
  4. Поддержка здоровой конкуренции на рынке. Нет лишних барьеров для расширения бизнеса.

Перевели деньги мошенникам?

Узнайте, как заставить вернуть ваши средства.

FCA старается всегда быть на стороне клиентов брокера, защищая их интересы. Регулятор имеет право проводить незапланированные проверки компаний, у которых есть его лицензия, для определения качества работы.

Рейтинг платформ бинарных опционов за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Бинариум — самый честный и надежный брокер бинарных опционов за 2020 год!
    Бесплатное обучение трейдингу + демо-счет на любую валюту!
    Получите свой финансовый бонус за регистрацию:

Все брокеры, лицензированные FCA должны передавать отчёт о текущем состоянии активов.

Что нужно для получения лицензии?

Лицензией данного регулятора могут похвастаться небольшое количество брокеров. Это объясняется высокими требованиями компании. Тем более, FCA вероятнее всего станет на сторону клиента и будет защищать его позицию, чем брокера.

Интересным фактом является то, что получить лицензию регулятора может компания незарегистрированная на территории Великобритании. Главное подать документы на рассмотрение сотрудникам из FCA. В пакете документов около 2-х десятков справок и квитанций. Уже на этом этапе трудности могут настичь неподготовленную компанию. Весь перечень необходимых документов предоставлен на сайте регулятора.

Одной из главных причин, по которой не многие хотят обзавестись лицензией FCA — для работы необходимо открыть счёт в банке и постоянно иметь на нем 1 миллион евро.

И даже после регистрации регулятор будет постоянно напоминать о себе:

  1. Постоянными поверками уровня ликвидности.
  2. Ежегодными аудитами.
  3. Требованиями различных отчётов о деятельности компании.

Ещё одним моментом является то, что компания должна взять на работу сотрудника FCA, который будет мониторить состояние изнутри, докладывать в главный офис и выносить вердикт в спорных ситуациях с трейдерами.

Случаи из работы FCA

Ничто так ярко не докажет качество работы регулятора, как примеры из практики.

Был один момент с инвестиционным банком Goldman Sachs. Из-за подозрения компании в мошенничестве, регулятором был наложен штраф, в размере 30 миллионов долларов.

Ещё один пример. За нарушения мер безопасности клиента, брокер ActivTrades был так же оштрафован, но на сумму 85750 фунтов стерлингов. Компания халатно относилась к деньгам клиентов, а это 20 миллионов фунтов стерлингов, что нарушает требования регулятора. Все трейдеры брокера могли потерять свои деньги, если бы компанию признали неплатежеспособной.

Alpari(UK) Limited так же в свое время получил штраф в 140 тысяч фунтов стерлингов. За то, что не было контроля клиентов и проводимых ими сделок, они имели возможность отмывать день со стороны. Но, брокер поступил разумно, помог в расследовании, что помогло избежать штрафа покрупнее.

Подробнее о реакции FCA на различные ситуации

Решение Швейцарского банка отвязать курс франка от евро, повлекло за собой огромное количество банкротств брокерских компаний. Это решение привело, к абсолютно непредвиденным последствиям. Компании использовали франк, как актив-убежище, но и сами трейдеры торговали валютой. Поэтому потери стали глобальными для многих брокеров.

Таким образом и пострадал Альпари, о котором говорилось выше. В FCA мгновенно взяли ситуацию в свои руки и начали исправлять случившееся:

  1. Официальный сайт предоставлял пошаговую инструкцию, по урегулированию ситуации.
  2. Спустя пару дней, после объявления компании банкротом, была назначена аудиторская проверка и началось общение с клиентами.
  3. Пострадавшим было предложено 2 пути на выбор. Получить компенсацию в размере 50 тыс. фунтов, что предусмотрено программой.
  4. Второй путь заключался в возможности перехода в другую компанию и продолжения трейдинга с аналогичными счетами, которые были утеряны до этого.
Каждая Леди должна знать:  Минимальный размер депозита у брокера Олимп Трейд

Рассмотрев все принципы работы данного регулятора, можно со всей ответственностью заявить, что брокеры, которые получили лицензию данной организации пользуются доверием и благосклонностью трейдеров. К тому же, можно отметить, что фунт — достаточно прочная валюта, что даёт возможность не переживать об экономической ситуации Великобритании и бизнесе, который находится на ее территориях. Однозначно, брокеры и трейдеры с большими капиталами должны рассмотреть данного регулятора к сотрудничеству. Для первых лицензия от FCA будет огромным преимуществом перед конкурентами, для вторых — спокойствие за сохранность денежных средств и доверие к брокеру.

Лучшие зарубежные и отечественные регуляторы Форекс брокеров в России

Один из первых факторов для выбора брокерской компании – это наличие регуляции, лицензий и сертификатов. Так ли это важно? Конечно. Регулирующая организация гарантирует, что вы доверяете свои деньги компаниями, которые соответствуют бизнес-стандартам, могут выполнять обязательства перед своими клиентами и, в случае возникновения претензий, окажут помощь в их урегулировании.

Список надежных регуляторов

Какие же из регуляторов Форекс брокеров можно внести в список авторитетных? В каждой стране есть надзорная комиссия по финансовым компаниям, но под их деятельность могут попадать исключительно резиденты государства. В принципе, наличие практически любого сертификата и лицензии говорит о надежности, но не во все организации смогут обратиться российские трейдеры за помощью. Поэтому мы составили список регуляторов Форекс брокеров, которые являются наиболее важными для отечественных трейдеров:

  1. CySEC – комиссия из Кипра, которая контролирует финансовые компании. Лицензирует европейских брокеров, которые должны соответствовать директиве MiFID (Директива Евросоюза «O рынках финансовых инструментов»).
  2. FCA – негосударственный орган, который ведет надзор практически за всеми финансовыми организациями и дилерами.
  3. FinaCom – международная комиссия, в которую входят независимые эксперты, что позволяет обеспечить прозрачность надзора за брокерами. Помогает быстро урегулировать споры между трейдерами и лицензированными дилерами.
  4. IFSC – хотя этот орган является офшорным, это никак не влияет на его качество надзора. Лицензию здесь получить проще, но эксперты организации пекутся о репутации и стараются быстро реагировать на проблемы трейдеров и инвесторов.
  5. ЦБ РФ – Центральный Банк Российской Федерации начал контролировать рынок Форекс совсем недавно, однако это главный орган для отечественных брокеров.

В эти органы могут обращаться российские спекулянты, если у них возникают проблемы с дилерами. Большинство из них, кстати, имеют компенсационный фонд. Но это далеко не все мировые авторитетные комиссии. Далее будет предложен список тех регуляторов, которые хоть не оказывают помощь россиянам, но их лицензированию можно доверять.

Список мировых регуляторов:

  • BaFin –Германия;
  • ASIC –Австралия;
  • FINMA – Швейцария;
  • NFA – США;
  • CFTC – США;
  • FSCL (NZ) – Новая Зеландия.

Далее мы подробнее рассмотрим каждый из органов, расскажем о его функциях, и о том, какие компании получили соответствующие документы.

CySec

Полное название Кипрская комиссия по ценным бумагам и биржам
Страна Кипрская Республика (Никосия)
Год основания 2001
Статус Государственная

CySec – один из самых популярных органов регулирования. Многие трейдеры, только узнав, что дилер обладает этой лицензией, сразу регистрируется здесь.

И это неудивительно, ведь комиссия совмещает в себе простоту оффшорного налогообложения и соответствие бизнес-стандартам Евросоюза. Случилось это после принятия Кипрской Республики в Евросоюз в 2008 году, и с тех пор CySec стал полноправным участником комитетов Европы. Как сама комиссия, так и финансовые структуры, сотрудничающие с ней, должны соответствовать Европейской директиве. Это значит, что при невыполнении пунктов этого документа CySec могут принимать санкции к нарушителю.

В функции CySec входит:

  • Лицензирование компаний, работающих на финансовых рынках;
  • Надзор за деятельностью Форекс дилеров;
  • Сбор информации о компаниях, получивших лицензию от CySec;
  • Отзыв лицензирующих документов;
  • Надзор и регуляция биржевых рынков и Форекс;
  • Инициировать уголовные дела на мошенников;
  • Применять штрафные санкции для нарушителей от 5000$;
  • Оказывать помощь, в том числе и юридическую, клиентам, пострадавшим от действий нечестных брокеров.

Также большим преимуществом для трейдеров является наличие страхового фонда от 13 600 до 22 000 евро.

Брокеры, получившие лицензию:

Кстати, некоторые считают, что такая лицензия есть у Альпари. Документ был ранее, но в 2020 году Альпари ликвидировала свою «дочку» на острове и автоматически лишилась этого документа.

Полное название Управление по финансовому регулированию и надзору
Страна Великобритания
Год основания 1985 (реорганизована в 2020)
Статус Независимый негосударственный орган

В Великобритании специально была создана негосударственная организация для более прозрачного контроля над финансовыми компаниями.

FCA не только борется с нарушителями регламентирующих документов, но и пресекает попытки правонарушения и мошеннических действий.

Каждая Леди должна знать:  Как выбрать брокера бинарных опционов

Это одна из самых старых комиссий в нашем списке, и безусловно, одна из самых авторитетных. Англичане знают толк в борьбе с экономическими преступлениями, ведь Лондон – одна из финансовых столиц мира.

Интересно, что до 2020 года комиссия носила названия FSA (в некоторых источниках до сих пор фигурирует это название) и была государственной, но местные чиновники решились сделать ее автономной для повышения качества контроля и исключения коррупции.

Основные функции FCA:

  • Аудит инвестиционных и брокерских компаний;
  • Развитие конкурентоспособности между Форекс-дилерами;
  • Предотвращения финансовых махинаций;
  • Разработка и внедрение новых бизнес-стандартов и требований;
  • Проведение расследования в случае возникновения спора между трейдерами и финансовыми компаниями;
  • Поддержание высокого уровня ликвидности;
  • Изучение качества предоставляемых услуг.

Дилеры, лицензированные FCA:

Надежность этого регулятора Форекс брокеров и его реальную помощь трейдерам показывает один известный случай. В начале 2020 года Швейцарский Центральный Банк отменил фиксированную процентную ставку по паре CHF/EUR. Естественно, это привело к резкому скачку франка на рынке, и, как следствие, возникла просто колоссальная волатильность. По итогу некоторые брокеры сообщили о банкротстве (среди их числа была дочерняя компания Альпари – Alpari UK).

FCA вмешался и предложил пострадавшим трейдерам либо вернуть их средства в полном размере, либо перейти к другим дилерам с сохранением депозита.

FinaCom

Полное название Финансовая комиссия
Страна нет (юридически зарегистрирована в Гонконге)
Год основания 2020
Статус Нейтральная и независимая организация

Сам регулятор Форекс брокеров позиционирует себя как объединение независимых экспертов-энтузиастов, желающих улучшить механизмы, происходящие на финансовых рынках и помогать трейдерам избегать компаний-мошенников.

Главной своей целью FinaCom называет создание нейтрального, международного и объективного органа, который оперативно реагирует на жалобы клиентов финансовых компаний и беспристрастно разрешает все споры. У комиссии нет никакого юридического лица – офиса, в котором заседает собрание. Ввиду того, что в собрание входят эксперты из разных стран, вероятней всего, что все решается в режиме онлайн.

Интересный факт, что возглавляет эту комиссию, точнее является председателем совета директоров, резидент России. Петр Татарников был долгое время Шеф-Дилером в известной российской компании Forex Club. Сейчас у Петра своя консалтинговая компания, а также он проводит семинары для трейдеров.

В функции FCA входят:

  • Инициирование быстрого и эффективного расследования, если лицензированный брокер замечен в махинациях;
  • Оказание юридической помощи пострадавшим клиентам;
  • Возможность обучаться и получать ответы на вопросы, касающиеся регуляции в Форекс;
  • Поддержка бизнес-стандартов в сфере Форекс;
  • Инструменты, которые помогают снижать риски для репутации (борьбы с грязными пиар-ходами).

Брокеры, получившие лицензию от FinaCom:

FinaCom регулирует деятельность более 30 компаний.

Самый важный пункт хотелось бы отметить в конце. FinaCom имеет компенсационный фонд, и каждый трейдер, потерявший деньги из-за действий брокера, может подавать заявку на компенсацию в сумме до 20000 EUR.

Полное название Комиссия по международным финансовым услугам
Страна Белиз
Год основания 1999
Статус негосударственная

IFSC не однозначный регулирующий орган. С одной стороны, он зарегистрирован в офшоре, то есть компании, сотрудничающие с ним, не облагаются налогами и серьезными проверками. С другой стороны, большинство брокеров, работающих в России обладают этой лицензией. А трейдеры могут обращаться в IFSC для разрешения споров.

Мы не могли внести ее в наш список, потому что комиссия находится часто на слуху, но историй о реальной помощи трейдерам найти очень тяжело. Тем не менее, пострадавшие инвесторы могут обращаться в IFSC посредством телефона или через имейл, указанный на сайте. Адрес офиса не указан, да и вряд ли кому-то захочется поехать в Бейлиз, чтобы пожаловаться на мошенника, поэтому этих данных достаточно.

К функциям IFSC можно отнести:

  • Регулярная проверка документов и финансовых отчетностей;
  • Контроль над любыми изменениями в регламенте и условиях брокера (обязательно нужно согласовывать с комиссией);
  • Помощь клиентам в возврате их депозитов, если они были присвоены брокером или в случае его банкротства;
  • Контроль за профессионализмом ответственных лиц дилера.

IFSC выдал документы более чем 90 форекс-брокерам. Очень странные требования к компаниям, которые хотят лицензироваться, в этой комиссии. Один из директоров Форекс-брокера должен быть обязательно резидентом Белиза, при этом граждане этой страны не могут работать с брокерами IFSC. Кроме того, брокерская компания не может совершать никаких операций с белизского доллара.

ЦБ РФ

Полное название Центральный Банк Российской Федерации
Страна Российская Федерация
Год основания Лицензирование форекс-дилеров началось в 2020 году
Статус Государственный орган

О лицензировании Центральным Банком России брокеров уже было сказано достаточно много. Об условиях получения лицензии, полном перечне форекс-дилеров, прошедших лицензирование, можно узнать в нашем рейтинге.

Получить документ в России очень непросто. Около 5 брокерских структур срезались Центробанком после подачи документов. Большое преимущество для клиентов, что они полностью подпадают под юрисдикцию страны. Также все форекс-дилеры с лицензией ЦБ РФ должны быть участником саморегулируемой организации АФД.

Какие функции имеет Центральный Банк при регулировании Форекс-сегмента? Две основных – это надзор за форекс-дилерами, их аудит и защита российских граждан от различных махинаций.

Лицензирование Центральным Банком наделало много шуму. Нет таких форумов, где бы не обсудили эту тему. Инвесторы и спекулянты размышляли о плюсах и минусах, очень многие хотели работать с такими дилерами. Но на практике регуляция Форекс брокеров в России оказалась не то чтобы неэффективной, скорей нерентабельной и неинтересной для трейдеров. По итогам года в лицензированных компаниях торгуют всего около 250 человек. Трейдеров оттолкнуло требование по маржинальной торговле, ограниченный набор инструментов и другие условия. Остается только пожалеть форекс-дилеров, которые потратили баснословные деньги, чтобы привести свои дела в порядок и получить регулирующий документ, а взамен получили пару десятков трейдеров, вместо тысячи инвесторов.

Каждая Леди должна знать:  Лучший скальпинг бинарных опционов стратегия «Revolution»

Лицензирование даже несколькими регуляторами не гарантирует, что брокер подойдет вам, хотя вы можете не сомневаться, что деньги ваши будут в надежности. Какие другие факторы нужно учитывать при выборе брокера, вы можете узнать в нашей статье «Как выбрать брокера». Также вы можете изучить наши рейтинги лучших и подробные обзоры каждого дилингового центра.

IFSC. Комиссия по международным финансовым услугам Белиза

Белиз – это финансовый рай для всего мирового сообщества, куда ежегодно стекаются миллиарды долларов инвестиций. Все это стало возможным лишь потому, что Белиз как государство четко позиционирует себя офшорной зоной, причем правительство не только свело налогообложение к минимуму, но и выстроило законодательство таким образом, чтобы ни одна компания в мире не могла сказать о предвзятости судовой системы или регулятора. Поэтому позиционирование Белиза офшорной зоной со стороны власти происходит не только по линии налогообложения, но и по законодательной, что привлекает многие компании для защиты своих прав. Однако не только честный капитал стекается в Белиз, но и мошеннические деньги и такие же компании. Для того чтобы этого избежать была сформирована комиссия по международным финансовым услугам имеющая более популярное сокращение IFSC.

p, blockquote 1,0,0,0,0 —>

p, blockquote 2,0,1,0,0 —>

Стоит заметить, что комиссия по международным финансовым услугам пусть и является правительственным органом, но на практике это целиком независимая организация, которая осуществляет свои полномочия в рамках закона и спонсируется не за счет бюджета, а за счет регулярных взносов. Это позволяет IFSC беспристрастно контролировать не только частные брокерские компании и инвестиционные фонды, но и государственные предприятия, банковский сектор.

p, blockquote 3,0,0,0,0 —>

Структура и история IFSC FT Global Limited

IFSC FT Global Limited в качестве полноценного регулятора начал функционировать относительно недавно, а именно с 1999 года, когда для этого было принято соответствующее законодательство.

p, blockquote 4,0,0,0,0 —>

Таким образом, обеспечивается баланс, когда сам бизнес вместе с общественностью принимают правильные правила ведения бизнеса и ведут непосредственный контроль. Между прочим, IFSC FT Global Limited как регулятор создавался для обеспечения следующих целей:

p, blockquote 5,1,0,0,0 —>

Продвижение Белиза в мире как самого прозрачного центра финансовых услуг

Необходимо понимать, что до появления регулятора многие компании сильно злоупотребляли своим положением, что собственно не шло в плюс для имиджу не Белизу, ни собственно всему финансовому сектору. Однако после запуска регулятора главный получатель услуг становится защищённым, что является отличным подспорьем для многих брокеров при выборе юрисдикции.

p, blockquote 6,0,0,0,0 —>

Надзор и регулирование международных финансовых услуг

Так как Белиз является одним из самых привлекательных для бизнеса офшоров, огромное количество инвестиционных компаний, а также брокеров регистрируются в данной юрисдикции, при этом свои услуги оказывают в разных уголках мира. Подобные операции имеют международный характер, поэтому IFSC делает за ними надзор.

p, blockquote 7,0,0,0,0 —>

Содействие с государственными структурами

IFSC, будучи главным регулятором, пребывает в непосредственном контакте с финансовыми учреждениями и знает все тонкости имплементации законодательства, правил регулирования, а также сложности, которые возникают в процессе взаимодействия между компаниями и потребителями, а также между компаниями и контролирующим органом. Поэтому на основе своих наработок IFSC можете взаимодействовать с государственными органами Белиза для того чтобы улучшить законодательство, либо повлиять на процесс регулирования.

p, blockquote 8,0,0,1,0 —>

Информирование и оповещение всех заинтересованных лиц

IFSC FT Global Limited будучи главным регулятором Белиза самостоятельно информирует всех заинтересованных лиц в случае изменения правил регулирования, а также выявляет компании с нарушениями, информируя о них общественность.

p, blockquote 9,0,0,0,0 —>

Получение лицензии брокером

IFSC принято считать одним из самых строгих регуляторов, так как условия для получения лицензии являются не самыми простыми. Во-первых, для подачи лишь одной заявки на сегодняшний момент брокер обязан сразу заплатить одну тысячу долларов. Затем, если брокер обеспечивает свою деятельность уставным капиталом, который должен еще находиться в одном из банков Белиза, следует следующее требование о ежегодном взносе в размере двух с половиной тысяч долларов.

p, blockquote 10,0,0,0,0 —>

Тем не менее не стоит забывать, что за счет подобных строгих правил обеспечивается в первую очередь компенсационный фонд для пострадавших трейдеров и инвесторов, которые могут подать жалобу на своего брокера и возместить убытки, полученные вследствие мошеннических действий компании.

Брокеры бинарных опционов, выдающих бонусы за регистрацию на их сайте:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Бинариум — самый честный и надежный брокер бинарных опционов за 2020 год!
    Бесплатное обучение трейдингу + демо-счет на любую валюту!
    Получите свой финансовый бонус за регистрацию: