ICO

Рейтинг самых лучших брокеров бинарных опционов за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Бинариум — самый честный и надежный брокер бинарных опционов за 2020 год!
    Бесплатное обучение трейдингу + демо-счет на любую валюту!
    Получите свой финансовый бонус за регистрацию:

Понравилась статья? Поделись:

Initial coin offering (ICO, первичное предложение монет, Ай си о криптовалюты) – это нерегулируемый инструмент краудфандинга с использованием криптовалют, который может быть источником финансирования стартапов. В ICO процент от недавно выпущенной криптовалюты продается инвесторам в обмен на законное платежное средство или другие криптовалюты, например, биткоин.

Содержание

Механизм создания ICO [ править ]

Когда фирма-разработчик криптовалюты хочет привлечь средства через ICO, она публикует подробный план действий (так называемую White Paper). В этом плане описано, что это за проект, какие потребности он решает, сколько денег нужно для его запуска, сколько собственной криптовалюты (токенов) будет выпущено, какая доля из них будет продана, сроки кампании ICO и другие технические детали.

Средства привлекаются на специальных площадках с использованием технологии блокчейна. Поэтому все операции защищены криптографией и анонимны. Если в установленный срок не удается собрать необходимую сумму, ICO признают неудавшимся, а все деньги возвращают инвесторам. Если же кампания оказывается успешной, эти деньги используются для финансирования проекта.

Отличие ICO от IPO [ править ]

IPO (первоначальное публичное размещение акций) — очень сложная процедура, которая требует больших ресурсов. На подготовку акций может уйти до одного года, к тому же приобрести ценные бумаги может не каждый. Это приемлемо для крупных компаний, но закрывает канал IPO для стартапов, которые пока не обладают необходимыми ресурсами.

В отличие от первоначального публичного размещения (IPO), где инвесторы приобретают доли в собственности компании, в случае ICO любой желающий может купить токены стартапа, которые в будущем могут увеличить свою стоимость, если бизнес окажется успешным. Токены ICO это выпуск каким-либо проектом купонов, или токенов, предназначенных для оплаты услуг площадки в будущем в виде криптовалюты. В некоторых схемах токенами компании можно оплачивать ее сервисы. Однако токены не дают права собственности.

Рейтинг платформ бинарных опционов за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Бинариум — самый честный и надежный брокер бинарных опционов за 2020 год!
    Бесплатное обучение трейдингу + демо-счет на любую валюту!
    Получите свой финансовый бонус за регистрацию:

Популярные площадки для новых ICO [ править ]

Согласно исследованиям, самой популярной площадкой для привлечения средств остается Ethereum: на нее приходится почти 60% всех ICO. Во многом это связано с технологией смарт-контрактов.

Около 30% всех стартапов либо разрабатывают свой собственный Blockchain с нуля, либо используют блокчейн-платформу с открытым исходным кодом, подстраивая его в соответствии с нуждами проекта.

На платформу Waves пока приходится только 2,2% ICO блокчейн-проектов.

Юридические аспекты [ править ]

У ICO платформы пока не существует нормативно-правового определения, не определены правовой статус организаторов и участников продажи токенов, ни требования к его проведению. В отдельных юрисдикциях принимаются местные нормативные акты, которые пытаются дать свою трактовку криптовалют и вписать их в действующее законодательство.

Например, в Японии криптовалюты определены как платежное средство, в Швейцарии — как материальные активы, в Англии — как частная валюта, в Китае — как неденежная валюта, имущество. В США токены могут быть признаны ценными бумагами.

При этом реальной правовой ответственности организаторы и участники ICO не несут, а все процедуры регламентированы самим криптосообществом. Нарушение каких-то принятых правил не несет никаких последствий. Это все еще нерегулируемый рынок, который является очень рискованным.

В середине 2020 года североамериканский регулятор SEC сделал заявление, в котором разъясняется значение ICO и риски, которые оно в себе несет, по сравнению с традиционными методами инвестирования. Комиссия отметила, что подобная технология может быть использована для предоставления честных и законных инвестиционных возможностей, и предложила регулировать размещения в соответствии с законом США.

4 сентября 2020 года семь китайских финансовых регуляторов официально заблокировали все ICO в Китайской Народной Республике, потребовав, чтобы доходы от всех прошлых ICO были возвращены инвесторам, в противном случае они подвергнутся «строгому наказанию в соответствии с законом». Такое действие со стороны китайских регулирующих органов привело к крупной распродаже криптовалюты. Однако позднее китайское правительство заявило, что запрет на ICO является лишь временным методом, который будет действовать до тех пор, пока не будут приняты нормативные меры ICO.

Другие юрисдикции, такие как Канада и остров Мэн, работают над регулированием деятельности ICO, а не над их запрещением.

Рынок [ править ]

Первую продажу токенов провел криптовалютный проект Mastercoin в июле 2020 года, сумев привлечь порядка $500 тыс.

В 2020 году рынок ICO смог привлечь только $26 млн, а в 2020 году эта цифра упала до $14 млн. Зато в 2020 чрез ICO удалось привлечь уже $222 миллиона.

Весной 2020 года новый веб-браузер Brave в ходе ICO на площадке Ethereum собрал с помощью ICO около $35 млн за 30 секунд.

На начало октября с начала 2020 года было проведено не менее 400 ICO на сумму $2,3 млрд. Каждый месяц появляется не менее 20 проектов, ищущих финансирование таким способом.

Доходность и риски участия в ICO [ править ]

Несмотря на то, что более 90% ICO прогорают и не приносят инвесторам дохода, положительные примеры продолжают привлекать людей.

Каждая Леди должна знать:  Индикатор Gator Oscillator, применение в торговле на Форекс

Из-за волатильности рынка лидеры списка самых доходных ICO периодически меняются. На момент написания этого текста в октябре 2020 года на первом месте находится сетевая распределенная криптографическая платформа Nxt с доходностью с момента ICO в сентябре 2020 года +403196%.

На втором месте — гик-стартап IOTA (iota.org). Почти за два года с первичного выпуска токенов их цены выросла на +127234%.

Тройку замыкает первая китайская криптовалюта NEO (+107731%).

Популярный Ethereum находится на четвертом месте. На момент ICO в июле 2020 года эфир продавался за $0,311. Сегодня один токен стоит $301,112 с приростом +96590%.

Популярность ICO и возможность получить впечатляющий возврат инвестиций привели к тому, что ими стали пользоваться мошенники. По оптимистичным оценкам, на долю мошенническим или просто провальных проектов приходится 80-90% всех проводимых ICO. При этом пока официальное регулирование этих механизмов отсутствует, и вернуть потерянные деньги невозможно.

Поэтому желающим вложиться в блокчейн-стартапы стоит внимательно изучать их описания и реально оценивать реализуемость и перспективы проектов.

Капитал [ править ]

Анализ информационного портала о блокчейне DeCenter показывает, что в крупнейших ICO львиную долю токенов покупает порядка 10 инвесторов, которые вкладывают в проект сразу несколько миллионов долларов (вывод сделан по адресам кошельков).

Учитывая, что кошельки анонимны, и один пользователь может иметь несколько, можно предположить еще более мощную олигополию.

Среди таких «китов» рынка — первопроходцы, которые вошли в биткоин еще на заре криптовалют и на сегодняшний день очень обогатились, майнеры, которые здесь и сейчас добывают криптовалюту, и крупные институционные инвесторы и венчурные фонды, обладающие финансовыми ресурсами.

На что обратить внимание при выборе ICO [ править ]

Традиционные инструменты оценки доходности компаний в случае с ICO не работают, так как проекта как такового нет, и оценить его успешность, динамику стоимости и другие экономические параметры не получится.

Чтобы обезопасить себя от вложения в заведомо нерабочий проект или мошенников, эксперты советуют обратить внимание на несколько параметров.

ICO экономика: [ править ]

1. Рынок. Он должен иметь большой потенциал и при этом быть достаточно развитым, либо уникальным. При этом проект может занять на нем заметную долю.

2. Продукт. Объективно оценивать идеи сложно. Поэтому здесь придется довериться своему опыту, ответив на вопросы: «Решает ли продукт актуальную проблему рынка?», «Грамотно и полно ли описана техническая часть проекта в Whitepaper», «Какие отзывы о продукте дает блокчейн-комьюнити» и так далее.

3. Роль токена. Токен, который вы покупаете, должен иметь важное функциональное применение внутри сети.

4. Команда и ее текущие достижения. В команде должны быть люди с опытом, экспертизой и репутацией в сообществе. Также важна текущая деятельность: участие в конференциях, публикация продукта и так далее.

5. Дорожная карта. Команда должна понимать, какая у нее цель и какие конкретные шаги к ней ведут. Хорошая дорожная карта содержит подробное описание этапов развития проекта с финансовым обоснованием.

6. Условия ICO. Механизм, сроки, гарантии и другие факторы.

Pre-ICO [ править ]

Pre-ICO — продажа токенов компании в сфере блокчейн до того, как будет проведено официальное ICO. Цели на токены при Pre-ICO обычно устанавливаются ниже, чем в основном ICO.

Pre-ICO необходим для стартапов, которые не имеют якорного инвестора или финансирования для запуска ICO (платной рекламы, организации встреч, технического обеспечения и так далее). Кроме того, Pre-ICO позволяет отработать все механизмы ICO с меньшими рисками и спрогнозировать потенциальный интерес к стартапу уже после начала полноценной краудфандинговой кампании.

Маркетинг [ править ]

Баунти программа [ править ]

Баунти программы — возможность получить токены блокчейн-стартапов без вложения собственных средств. Для этого компания, которая выходит на ICO, предлагают совершать определенные действия, направленные на популяризацию стартапа и привлечение новых пользователей, и платит за них токенами.

Обычно каждое задание прописывается максимально конкретно и оценивается в фиксированное количество токенов. Например, чем больше у вас фолловеров в твиттере и Facebok, тем больше токенов вам принесут репосты.

Обзор ICO криптовалют [ править ]

Информация обо всех актуальных ICO публикуется на тематических ресурсах (ICO listing).

Что такое ICO простыми словами

ICO — это появившаяся недавно форма инвестирования. Как нетрудно догадаться, название представляет собой аббревиатуру, которая образована из трёх английских слов — «Initial Coin Offering». На русский язык это выражение можно перевести либо как «первичное монетное предложение», либо как «первичное размещение монет». Суть этих понятий, конечно же, примерно одна и та же. Впрочем, даже дословный перевод мало что говорит тому, кто не очень хорошо разбирается в криптовалютах. Поэтому следует объяснить как можно подробнее и понятнее, что же такое ICO.

Если сказать самыми простыми словами и при этом максимально коротко, то ICO — это сбор денег для каких-то целей. Обычно в таком мероприятии принимают участие те проекты, которые имеют какое-либо отношение к технологии блокчейн.

Многие знают, что существует ещё и такой термин, как IPO. Он означает сбор ценных бумаг. Между IPO и ICO есть много общего. Основная разница между ними заключается лишь в том, что в первом случае приобретаются акции, а во втором — виртуальные монеты. Инициаторы ICO стремятся к тому, чтобы продать как можно больше виртуальных монет для того, чтобы выручить средства на модернизацию своего проекта. При этом сами покупатели, то есть инвесторы будут иметь возможность использовать приобретённые ими виртуальные аналоги денег, оплачивая различные услуги, предоставляемые самим проектом ICO. Если цена этих виртуальных монет будет расти, то инвесторы получат также возможность ими торговать. Правда, это будет возможно только в том случае, если проект выйдет на биржу.

Каждая Леди должна знать:  Регистрация на платформе Бинариум

Инициатором ICO может выступить любой человек: хоть юридическое лицо, хоть физическое. При этом он не обязан будет проходить какие-либо аудиты или проверки. Все работы в основном проводятся в режиме онлайн.
Главная ценность любого ICO — его идея. Ведь деньги для того и собираются, чтобы реализовать какую-то идею. Процедура обычно проходит в несколько этапов.

Первый этап — предварительный анонс. Инициаторы должны сообщить людям о своей идее и о том, в чём заключается её уникальность. Иными словами, они должны заинтересовать народ. Их главная задача — привлечь как можно больше инвесторов. Очевидно, если их идея приглянётся многим людям, то они смогут собрать немало денежных средств на реализацию своего проекта.
На этапе предварительного анонса ICO существует лишь на бумаге, то есть только в планах. Лучшие способы познакомить людей с новой идеей — размещение анонсов в популярных соцсетях и в СМИ, а также проведение конференций.
Второй этап — оферта. Вообще в широком смысле это слово означает предложение о сотрудничестве. Однако, в данном случае подразумевается предложение об инвестировании. Несмотря на то, что форма ICO достаточно свободная и формально у неё нет каких-либо органов регулирования, инвестирование всё же должно быть обязательно прикреплено к какому-либо юр. лицу. От его имени должна поступать оферта.

На этапе оферты инициаторы сообщают о сроках реализации своей идеи; называют сумму, которая для этого требуется; заявляют о том, сколько всего планируется выпустить виртуальных монет.

Третий этап — маркетинговая компания. Перед началом этого этапа к запуску нового проекта, как правило, уже почти всё готово. И в это время начинает активно создаваться реклама. Не нужно путать эту рекламу с предварительным анонсом. Ведь здесь о новом ICO рассказывается уже не в общих чертах, а весьма подробно: раскрываются условия инвестирования, цели, технические нюансы.
И четвёртый этап — начало продажи. По-другому это называется краудсейлом или токенсейлом.

Что такое ICO и зачем его проводят

Насущный вопрос, что такое ICO, волнует умы многих новичков, постигающих азы криптоиндустрии. Неоспоримо, но факт: ICO-проекты в первые месяцы 2020 года привлекли около $2 млрд инвестиций. Это огромные цифры, учитывая, что в 2020 году было собрано $200 млн, а 2020 год «принес» $6 млрд. Благодаря технологии блокчейн появляются новые и уникальные продукты вне зависимости от ужесточения регулирования и запрета ICO в некоторых странах.

Особенности

Простыми словами ICO (Initial Coin Offering, краудсейл) — это организация выпуска токенов. В процессе первичного размещения криптомонет проводится распродажа между инвесторами за фиатные деньги либо цифровые активы. В дальнейшем держатели токенов вправе использовать монеты для оплаты будущих услуг платформы. Главная идея краудсейла заключается в децентрализованном сборе средств для дальнейшего развития компании. Ведь банковский займ — не выход (не каждый инвестор согласится вкладывать деньги в неизвестный стартап).

Если проект благонадежен, стороны остаются «в плюсе»: разработчики получают деньги, а вкладчики пользуются различными привилегиями и бонусами за проявленную щедрость. К примеру, приобретая коины Storjcoin X в проекте Storj пользователь расширяет канал либо становится обладателем конкретного объема дискового пространства. Заработать токены можно, став арендодателем пространства на собственном жестком диске.

Нередко ICO сравнивают с IPO, официальным размещением акций: здесь деньги инвестируются, а вкладчик становится владельцем некой доли криптомонет. Однако в первом случае деятельность проекта не регулируется пользователем, принимаемые решения не зависят от инвестора. Прослеживаются и другие отличия:

Различия ICO IPO
Расходы (в долларах) 10–20 тыс. > 200 тыс.
Срок возврата инвестиций (в годах) 1–5 7–10
Метод регулирования и контроля Компании эскроу либо авторитетные люди. Национальное законодательство.
Правовой аспект Проект базируется на доверии, большую роль играет авторитет разработчиков. Общепринятая форма собственности, закрепленная на законодательном уровне.
Будущие владельцы продуктов Рядовые пользователи, разработчики, инвесторы и компании. Крупные инвесторы и компании с солидным капиталом.

ICO — скорый способ привлечь деньги вкладчиков. Эмиссия своих собственных токенов и конвертация на популярную валюту (например, Биткоин, Эфириум или доллары, рубли) обеспечивает получение средств для ускоренного развития, запуска, маркетинга и монетизации. Нередко привлеченные деньги размещаются в специальных фондах, занимающихся поддержанием проектов на долгосрочную перспективу.

Почему все говорят о краудсейле

Объем денежных «вливаний» в ICO-проекты стремительно увеличивается. Некоторые говорят о появлении новой экономики, снижении роли государства и Центробанков в денежном обороте, другие заняты вопросами анонимности и контроля, а третьи указывают на огромное количество мошеннических проектов, которые умело прятались за краудсейлом. Ярким примером скама стал псевдопроект Ebitz, дублирующий криптовалюту Zcash. Благодаря проведению ICO мошенники собрали 240 ВТС.

Стремительное увеличение числа ICO-кампаний иногда сравнивают с мощным повышением стоимости ценных бумаг интернет-индустрии в конце 90-х гг., ведь в обоих случаях разработчики руководствуются единой целью — заработать на популярности нового продукта. Многие проекты способны принести полезные решения на крипторынок: ICO + блокчейн Эфириум образуют стандартный дуэт, где присутствуют smart-контракты и предусмотрена разработка собственных токенов. Сильную конкуренцию способны составить Cardano, NEO, Waves, EOS.

Каждая Леди должна знать:  Лондонская Полиция «Скажем нет мошенническим брокерам бинарных опционов»!

Криптовалютный ажиотаж, ознаменованный появлением Биткоина, обеспечил краудсейлу широкую популярность, о чем свидетельствует капитализация в $100 млрд в 2020 году. Цифровые активы ассоциируются у большинства людей с глобальными новшествами и верой в светлое будущее технологии блокчейн и криптоиндустрии. Массовой популярности и внедрению ICO способствовало отсутствие госрегулирования и ответственности разработчиков.

ICO — комфортный способ воплотить в жизнь собственные идеи. Подавляющая часть создателей стартапов — люди молодого возраста. При наличии грамотной идеи человек посредством краудсейла может организовать сбор средств на развитие собственного проекта.

С теоретической точки зрения, можно, не вкладывая персональные средства, реализовать весь процесс при условии своевременного подключения инвесторов на этапе пресейла.

Цель инвестиций

Конечная цель любого вида инвестиций — получить максимальную прибыль. Опытный инвестор перед тем как вложить деньги в какое-либо направление, тщательно изучает будущие перспективы и целесообразность принимаемого решения. Вероятные выгоды от инвестиций в ICO:

  1. Доходы. Предварительная покупка токенов способна принести солидную прибыль владельцу при продаже в перспективе, если проект окажется успешным. К примеру, в 2020 году токены Эфириум стоили 1 цент за штуку, а сегодня — более $130.
  2. Получение выгодных условий. При своевременном вложении в краудсейл можно пользоваться коинами в будущем, оплачивая продукты и услуги по более лояльной стоимости.
  3. Персональные амбиции. Поддерживая инновационный проект, человек наряду с финансовой выгодой нередко получает эмоциональное удовлетворение, чувствуя себя нужным и значимым.
  4. Анонимность. Только инвестор знает сумму собственных инвестиций в проект. Средства оседают в крипте, нет банковских выписок и прочей документации.

Не каждый инвестор сможет вкладывать крупные суммы в капитал солидной компании. Криптопроекты с ICO предоставляют возможность, где инвестирование начинается с небольших сумм. Нередко человеку требуется всего $5–10, чтобы купить приличное количество коинов. Не стоит сбрасывать со счетов Bounty, которое обеспечивает условно бесплатную раздачу токенов.

ICO как модель краудфандинга

Запуск и проведение ICO не регулируется ни одной страной мира. Для покупателя предварительное распределение токенов — сделка на основании доверия. Не исключено, что ICO, аналогично краудфандингу, не сможет дотянуть до этапа возникновения продукта либо созданное «детище» принесет полное разочарование. Мошеннический проект просто исчезнет сразу же после проведения распродажи, прихватив инвестиции доверчивых инвесторов. Универсального рецепта участия в успешном ICO-проекте нет. Однако серьезная разработка должна соответствовать следующим «негласным» правилам:

  1. Детальное соглашение о реализации.
  2. Публикация основ проекта ICO (публичная оферта) на официальном ресурсе.
  3. Сведения о команде проекта. Важно, чтобы разработчики обладали достаточным опытом работы в криптосфере и хорошей репутацией.
  4. Присутствие эскроу (escrow). Для сохранности деньги передаются третьей стороне-посреднику операции, которая обеспечивает прозрачность сделки. Нередко проекты задействуют одновременно несколько эскроу. Отсутствие инструментов может свидетельствовать о несерьезности целей разработчиков проекта.
  5. Тестирование β-версии собственного протокола перед проведением распродажи.

Будущие инвесторы заранее могут отслеживать взаимодействие разработчиков ICO-проектов и аудитории, присоединившись к обсуждению на одном из известных форумов или блогов, где пользователи с опытом делятся полезными рекомендациями, а организаторы ведут открытый диалог, выкладывают планы по запуску и проведению ICO.

Особенности участия в проектах

Сегодня успешно функционируют специальные инфоресурсы, где размещены привлекательные для инвестирования ICO-проекты (ICO Alert, Smith&Crown и т. д.). Скоро планируется внедрение платформы Coinlist, которая поможет потенциальным инвесторам определиться с достойным проектом для получения будущей прибыли. Когда перспективная разработка найдена, следует позаботиться о создании электронного бумажника и начинить холдер нужным типом криптовалюты.

Немаловажным считается умение работать с транзакциями и иметь общее представление о функционировании криптоиндустрии. Если человек уверен в собственных действиях, необходимо посетить официальный портал ICO-проекта и, согласно инструкциям, приступить к инвестированию.

В краудсейл может участвовать любое лицо вне зависимости от того, проект детище популярного международного концерна либо стартап команды энтузиастов. В обоих случаях невозможно спрогнозировать, какая из разработок успешно «выстрелит». ICO работает согласно традиционному принципу «все или ничего»: проект принесет колоссальную прибыль либо полностью провалится.

Проведение краудсейла для собственного проекта

Большая часть временных затрат уйдет не на подготовку к запуску ICO, а на развитие и продажу собственного проекта. «Скорые» методы подразумевают появление валюты, схожей с Биткоином по принципу работы, который наделен существенными минусами. Создание собственной проектной крипты — дело очень трудоемкое, поэтому навыки программирования будут однозначно востребованы.

Наиболее громкие проекты за последнее время

Критерием успешного проведения ICO принято считать объем собранных денег. Ресурс cuber.fund содержит перечень компаний, которые выгодно провели краудсейл либо готовятся к первичному распределению токенов. Наиболее громкие ICO, выстрелившие за последнее время:

Название проекта Год запуска Особенности
Storj 2020 $30 млн за 6 дней
Aragon 2020 $25 млн за 15 мин.
Bankor 2020 $36 млн в первые 3 часа
Браузер Brave 2020 $35 млн за 15 мин.
Blockchain Capital 2020 $10 млн в первые 2 часа
Gnosis 2020 12,5 млн за 10 мин.

Первооткрывателем в категории ICO-проектов стал Mastercoin (Omini), первичное размещение коинов состоялось в 2020 году и собрало около $5 млн. Основа приложения — блокчейн Bitcoin. Создатели стремились создать систему, способную обеспечивать проведение более сложных финансовых операций.

ICO — эффективный инструмент применения технологий blockchain в бизнес-сфере. Подобные механизмы позволяют запускать стартапы без дополнительных расходов (например, банковский кредит) и долгих обсуждений с инвесторами. Благодаря ICO уходит проблема недостатка средств, постоянно возникающая у разработчиков новых проектов и частных компаний.

Брокеры бинарных опционов, выдающих бонусы за регистрацию на их сайте:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Бинариум — самый честный и надежный брокер бинарных опционов за 2020 год!
    Бесплатное обучение трейдингу + демо-счет на любую валюту!
    Получите свой финансовый бонус за регистрацию: